Por: Orlando Rivera
Orlando Rivera. Periodista y abogado, egresado en Periodismo de la Universidad de Panamá, con más de 20 años de experiencia
«Prometieron a mi madre que ayudarían en mi educación, pero, en lugar de eso, me esclavizaron y enjaularon a los 7 años de edad. Luego me sacaron de India para llevarme a Canadá y de allí a Estados Unidos, donde me adoptaron».
Así empezó su doloroso testimonio Rani Hing, CEO de Freedom Seal Global Inc, durante su participación en el XXVII Congreso Hemisférico para la Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva que se desarrolló en ciudad de Panamá, organizado por la Asociación Bancaria de Panamá (ABP).
Como sobreviviente de la esclavitud infantil, Rani pidió a los Estados e instituciones financieras ser más proactivos en la lucha contra la trata de personas, que después del tráfico de drogas y la falsificación de productos de consumo, es el tercer negocio más lucrativo del crimen organizado a nivel mundial, con ganancias de $150,000 millones al año, de los cuales $12,000 millones corresponden a la región, según datos de la Organización de Naciones Unidas (ONU) .
“En Estados Unidos pensamos que la esclavitud es historia, pero es una industria que todavía existe y crece. Son $150,000 millones al año y nada de ese dinero va a las víctimas “, cuestionó Rani.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC por sus siglas en inglés) señala que la trata de personas se produce para:
- trabajos en 38,8 %
- explotación sexual 38,7 %
- 10, 3 % formas mixtas.
- 10,2 % actividad criminal.
- 0, 9 % matrimonios forzados.
- 0,7 % mendicidad.
- 0,3 % venta de bebés.
- 0,2 % extracción de órganos.
En Panamá, el delito de trata personas se encuentra regulado en el código penal panameño, en el Libro Segundo: en el Título XV (Delitos contra la Humanidad), Capítulo IV del Código Penal (Delitos contra la Trata de Personas). En su modalidad simple, tiene pena de prisión de quince a veinte años. Mientras que en su calidad agravada presenta de veinte a treinta años de prisión.
Inteligencia artificial vs blanqueo de activos
El Fondo Monetario Internacional (FMI) estima que el tamaño agregado del blanqueo de capitales en todo el mundo es de aproximadamente 3,2 billones de dólares, o el 3% del PIB mundial. Los beneficios del blanqueo de capitales se utilizan a menudo para financiar delitos como el terrorismo, la trata de personas, el tráfico de drogas y la venta ilegal de armas.
Los bancos y otro tipo de instituciones financieras implementan sistemas contra el blanqueo de capitales. No cumplir con las normas de lucha contra el blanqueo de capitales es un tipo de delito corporativo, que significa un serio riesgo para la reputación de estas instituciones financieras.
A pesar de los esfuerzos actuales, varias instituciones financieras multinacionales han sido objeto de fuertes multas por la ineficacia de sus prácticas en los últimos años.
Rani opina que el uso de inteligencia artificial es una herramienta que bien alimentada, con data precisa y sin sesgos, puede ser un poderosa aliada en la lucha contra el blanqueo de capitales.
“Hay que seguir la ruta del dinero, ver los patrones, con las nuevas tecnologías podemos identificar”, opina Rani.
La introducción de la inteligencia artificial con el propósito de luchar contra el blanqueo de capitales mejora el proceso de toma de decisiones, sostiene Javier Almillategui, director de asesoría de KPMG.
“Antes el 80% de los esfuerzos del auditor y el oficial de cumplimiento era recabar la información y 20% toma de decisión. Con la inteligencia artificial es 80% toma de decisión y 20% validar que la información esté correcta”, afirma Almillategui.
Las fases del blanqueo de capitales
Las tres fases en los procesos de blanqueo de capitales son la colocación, la diversificación y la integración. En la fase de colocación el producto de las actividades delictivas se convierte en instrumentos monetarios o se deposita de otro modo en una institución financiera (o ambas situaciones). La diversificación se refiere a la transferencia de fondos a otras instituciones financieras o personas mediante transferencias electrónicas, cheques, giros postales u otros métodos. En la fase final de integración, los fondos se utilizan para adquirir activos legítimos o seguir financiando empresas delictivas.
En este caso, el dinero obtenido ilegalmente pasa a formar parte de la economía legítima.
Los enfoques de inteligencia artificial pueden aplicarse para identificar las actividades de blanqueo de capitales en cada una de las tres fases mencionadas. Pueden utilizarse métodos comunes de aprendizaje automático como las máquinas de vectores de soporte (support vector machines, según su denominación en inglés), y los bosques aleatorios (random forests, en inglés), a fin de clasificar las transacciones fraudulentas utilizando grandes conjuntos de datos bancarios anotados.
Rani informo que Freedom Seal Global logró una alianza con Refinitiv para aprovechar los datos de inteligencia de riesgos sobre la trata de personas, como parte de un esfuerzo concertado para erradicar la esclavitud moderna de las cadenas de suministro corporativas en todo el mundo.
Los datos de World-Check Risk Intelligence de Refinitiv se recopilan de fuentes públicas acreditadas por más de 450 investigadores especializados.
La asociación con Refinitiv permite que Freedom Seal utilice los datos de World-Check Risk Intelligence para evaluar a los proveedores y vendedores en nombre de sus clientes para identificar conexiones potenciales con la trata de personas.
Calificar para el Sello de la Libertad brinda a las empresas la tranquilidad de que al firmar esta iniciativa, también están tomando las medidas necesarias para garantizar simultáneamente el cumplimiento y la alineación con las leyes y regulaciones, los estándares de la industria, los estándares gubernamentales y los regímenes de divulgación.
Protección de datos
El uso de la Inteligencia artificial debe proceder con cuidado, de modo que no vulnere los datos personales de las personas.
En Panamá, la Ley 81 de Protección de Datos Personales aplica a todas las personas naturales o jurídicas, de derecho público o privado, lucrativas o no, que traten datos personales
Todas las organizaciones que almacenen procesen y/o transmitan datos personales de terceros en Panamá son responsables de establecer los protocolos mínimos necesarios para su protección, así como deben estar preparadas ante cualquier solicitud que los órganos reguladores (ANTAI y AIG) puedan solicitar en el momento que así lo consideren pertinente.
La Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información (Antai) sancionará con multas desde $1,000 hasta $10,000 dependiendo de la gravedad y reincidencia. Así mismo, podrá imponerse igualmente advertencia escrita, citación ante la ANTAI, clausura del registro de la base de datos o suspensión e inhabilitación de la actividad de almacenamiento y/o tratamiento de datos personales.
El responsable del tratamiento de los datos personales deberá indemnizar el daño patrimonial y/o moral que causará por el tratamiento indebido de éstos.
A criterio de la CEO de Freedom Seal Global la falta de intercambio de información entre las instituciones financieras las hace vulnerables y los traficantes lo saben.
Por: Orlando Rivera
